informe

El precio de la vivienda nueva en España es siete veces superior al de 1985

El precio medio de la vivienda nueva libre cayó un 4% en 2011 y en 2012 continuará con la tendencia a la baja iniciada en 2008, según el informe publicado hoy por la Sociedad de Tasación, que revela que el pasado ejercicio se iniciaron 81.000 casas, la cifra más baja desde 1985. Desde los máximos que alcanzó en 2007, los pisos se han abaratado un 18,2% sin contar con la inflación y un 27% en términos nominales. Pese a los descensos acumulados desde 2008, el precio de la vivienda nueva en España es siete veces superior al del 1985 (año en el que empieza la serie). En diciembre de 2011, el precio de la vivienda nueva de tipo medio en las capitales de provincia se situó en 2.376 euros por metro cuadrado construido, con lo que una casa de 90 metros cuadrados vale unos 213.840 euros. Los precios bajaron en todas las comunidades, encabezadas por Navarra (7,3%) y Aragón (7%), mientras que los descensos menos acusados correspondieron a Galicia (1,3%) y Extremadura (2,8%). En el caso de las capitales de provincias, el precio de la vivienda nueva aumentó en Zamora (0,3%), se mantuvo en Pontevedra y bajó en el resto, con fuertes descensos en Sevilla (8,3%), Ciudad Real (7,8%), Avila y Zaragoza (7,4%). Al cierre del año, las capitales de provincia con los precios de vivienda más altos eran Barcelona (3.671 euros/m2), San Sebastián (3.601 euros/m2), Madrid (3.191 euros/m2) y Bilbao (2.818). El metro de vivienda libre más barato estaba en Murcia (1.369 euros), Cáceres y Badajoz (1.381 euros), Pontevedra (1.394 euros) y Jaén (1.447 euros). Según el informe, en 2011, el mercado inmobiliario de la vivienda redujo su nivel de actividad debido a las dificultades para obtener financación, y el ajuste de precios fue menos acusado en el segundo trimestre. Añade que se ha registrado un "importante aumento" en el número de viviendas de entre 1 y 5 años pendientes de primera ocupación puestas a la venta por entidades de crédito y particulares no profesionales, al tiempo que se ha incrementado la oferta de alquiler con opción a compra. De cara a 2012, las previsiones macroeconómicas apuntan a una posible recesión, lo que, unido al aumento de la inflación y del euríbor dificultará que se recupere el nivel de renta disponible para la adquisición de vivienda de antes de la crisis. Este efecto, añade el estudio, se verá potenciado por la incidencia de las tasas de paro y de la incertidumbre laboral. La oferta de vivienda nueva "seguirá siendo importante" y la comercialzación del stock existente será "lenta", según el estudio, que añade que la demanda mantendrá la "situación de debilidad" de los últimos años, tanto en primeras como en segundas residencias. El incremento de los costes financieros conllevará una reducción de los márgenes comerciales de las promotoras, lo que puede contribuir a prolongar el período de reducción en los volúmenes de inversión en el mercado inmobiliario. Es de prever que en 2012 continúe la tendencia a la baja de los precios de las viviendas hasta que se absorba el excedente de oferta existente, concluye el informe, que añade que la reducción del stock será más dinámica en las zonas céntricas de las ciudades por la escasez de inmuebles nuevos y de suelo edificable. Fuente: Elpais.es

La morosidad de las comunidades de propietarios se ha incrementado un 46%

El informe realizado por el Colegio Profesional de Administradores de Fincas, distingue diversos grupos de morosos, el más grande (40%) corresponde a los propietarios que no pagan por una causa selectiva, es decir, escogen la prioridad y el orden de las facturas a pagar, retrasando la cuota de la comunidad. La morosidad de las comunidades de propietarios de Madrid se ha incrementado un 46% desde 2009 a causa de la crisis económica y afecta al 22% de las fincas compartidas con deudas de más 375 millones de euros, según el estudio elaborado por el Colegio Profesional de Administradores de Fincas de Madrid. "Existe una creciente preocupación ante el desarrollo de la morosidad en el núcleo de las comunidades de propietarios", explicó el presidente del Colegio Profesional de Administradores de Fincas de Madrid, Miguel Ángel Muñoz, durante la presentación del informe realizado con los datos de 150 administradores de fincas, que gestionan un total de 3.000 comunidades. El informe distingue diversos grupos de morosos, el más grande (40%) corresponde a los propietarios que no pagan por una causa selectiva, es decir, escogen la prioridad y el orden de las facturas a pagar, retrasando la cuota de la comunidad. El 26% de los morosos corresponde a personas insolventes reales, afectadas en su mayoría por el paro y la falta de recursos provocados por la crisis económica. Con este grupo, las comunidades de vecinos suelen ser más indulgentes en la reclamación de las deuda. En tercer lugar, el 22% de los morosos son los considerados "profesionales", que se caracterizan por el retraso habitual y sistemático del pago de las facturas y donde la problemática del cobro se prolonga en el tiempo. El 12% de los morosos son las entidades financieras y las promotoras, acumulando el 30% de la deuda total. La principal causa de impago de las cuotas de las viviendas que se han quedado en adjudicación y sin vender es la situación privilegiada respecto al resto de propietarios. El administrador de fincas Gustavo García señaló que este fenómeno "se da cada vez más" y que, además, las promotoras y los bancos "son los que más tarde pagan con retrasos que llegan hasta dos años". "Durante el periodo de adjudicación no abonan las cuotas y, después, tardan otros seis meses más", apuntó. Para la gestión de los impagos el Colegio de Administradores de Fincas de Madrid ha puesto en marcha junto a las empresas Acción Legal, Logalty, Arbitralia, El Derecho Editores, Mapfre y Arag el Programa de Lucha contra la Morosidad en las Comunidades Autónomas (PLCM), presentado este miércoles junto al estudio. El PLCM es de uso exclusivo para administradores de fincas de Madrid y permite a las comunidades dotarse de un sistema de prevención para posibilitar el cobro de las cuotas, con las máximas garantías legales y el respaldo de profesionales que se encargan de todo el proceso, a coste cero para la comunidad. Vía Comunidadvecinos.com

Los jueces vascos anulan las cláusulas abusivas de decenas de hipotecas

¿Qué es un swap?, preguntó el juez. La respuesta de la entidad financiera figura en el informe pericial que presentó durante la vista: «En la línea con las mejores prácticas de valoración de este tipo de instrumentos -indicó-, para poder estimar los pagos futuros asociados al comportamiento del activo subyacente, se asume como hipótesis de su evolución un proceso estocástico browniano geométrico compuesto por un factor determinista y otro aleatorio». Con esa contrapartida, los clientes creían haberse asegurado una cobertura para la hipoteca o el préstamo frente a los aumentos del precio del dinero, pero muchos no caían en la cuenta de que si los tipos bajaban por debajo de cierto límite, entonces serían ellos los que deberían abonar una suma adicional, además del importe de la operación crediticia. Y ese montante añadido se calcularía a través de unas fórmulas ininteligibles para un profano. Estas ofertas aparecieron en la mayoría de bancos y cajas de ahorro -pero no en las cajas vascas- desde mediados de la pasada década, tanto antes como después de la crisis de las hipotecas 'subprime' en 2007. En algunos casos, sobre todo a partir de 2008, solían ser la única posibilidad de obtener un préstamo o de renovarlo, y se planteaban a los clientes cuando la tendencia del precio del dinero ya no era a subir, como había ocurrido en 2006, sino a bajar. Los perjuicios no tardaron en aparecer cuando el Euribor viró a la baja y los afectados descubrieron las consecuencias de lo que habían firmado. Vía http://antjosmg.wordpress.com/2011/04/26/los-jueces-vascos-anulan-las-clausulas-abusivas-de-decenas-de-hipotecas/

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